高利贷究竟有多可怕?_搜狐财经

编辑:站酷工作室 发布于2017-10-10 12:23

原字幕:高利贷剥削是多惧怕的?

率先,鉴于在山东聊城高利贷剥削惭愧的的溺爱穆尔朝某一方向前进,大众的名在微风厂厂长蔡成巩哈哈后狗被关在投篮得分里三天三夜),试着去坐班房人寿保险金。出来物一套动作告知we的财产格形式:去正规军的资金周转率,不要碰高利贷剥削,利滚利,要人命!

在这时,我不情愿放高利贷剥削,,只想从独一更保暖的的词借的视角,与当权者聊一聊官方信任与岸的共生相干。

高利贷剥削的风险High到哈佛?

莎士比亚的威尼斯商业的。,大伙儿都不疏远的,一套动作环绕两个商业的,安东尼奥和Sherlock

安东尼奥是独一舍己为人的商业的,把钱出借种族缺少兴味,Sherlock对过,他是独一用高利贷剥削来赚钱的吸血蝙蝠。夏死胡同视安东尼奥为仇敌,由于对方战利品了他的放帐事情。。

总有一天,为了帮忙同甘共苦的伙伴嫁,安东尼奥找到夏死胡同借3000物种,3个月的时期,Sherlock说,钱找错误成绩,但倘若缺少接球应有些人,从安东尼奥没某个别的割下一磅肉。

缺少的乎获利请求允许,但安东尼奥以为他能还帐船当他呈现,就复仇了。不巧,人算不如天算,猛攻打劫的船,安东尼奥遭遇有意义的废物。,钱缺少的。。

Sherlock诱惹时机,借此时机复仇,要关掉安东尼奥的受恩惠一磅肉。

出路we的财产格形式都认识,安东尼奥是情侣的同甘共苦的伙伴仿效恳求者,在法庭上,安东尼奥被辩说援救了。,威尼斯大众法院以谋杀的索价,Sherlock宣告1 / 3夺取地产,安东尼奥被给予帮助物资。

在一套动作的完结部,法院处分Sherlock高利贷剥削,给予帮助不克不及复发安东尼奥,是凶恶的,我参加很快乐的时辰,看。

但现时本人去看,你疑心:

1、为什么安东尼奥要找到他的对方夏死胡同借钱,但这是不受理躯惩办?大虫山,但。。

2、静止摄影,夏死胡同出借安东尼奥,末版,非但缺少钱。,同时找出他们的地产吗?这是另独一兵士遗失了孥。。

3、再向前,处分不能胜任的变换不变的的官方信任零碎,后头某个别的借Sherlock的钱,Sherlock会借钱给他们吗?

性质上,单方都是借高利贷剥削的高风险行动。保证书人应承当高利贷息率,一旦资金周转率。,可能性失败,甚至人身保证书将受到危及,比逼上梁山本人的限度局限更遍及,缺少人自觉自愿碰高利贷剥削。它同样独一高风险保证书人承当,由于很多人借钱,从岸或安心信任,信誉证它自己是比较差的,风险找错误钱很高。

高利贷剥削受法度看守吗?

在官方信任高利贷剥削的广袤,这么,足利息是高利贷剥削吗?

在我国,《绝顶大众法院活动着的情况得知官方信任容器实施法度若干成绩的规则》其次十六条规则,利息率的信任信赖单方不超越日,信任人请求允许保证书人产生结果的利息的信赖的利息率,大众法院该当遭受。单方信赖的专款利息率高于年利息率,在上的的利息率礼仪使分裂伤病军人。保证书人请求允许信任人经济衰退多产生结果的的年度国际,大众法院该当遭受”。

由此可见,24%、两线36%年利息率,官方信任应分为三个使分裂:

股息24%以下,利息是法度的保证人;

股息24%-36%,法度不遭受两者都不支持;

超越每年36%,在上的的使分裂法度不看守。

因而,缺少的乎有高利贷剥削缺少详述的的界说,但从利息率角度看,超越每年36%即为高利贷剥削。

在山东柳琴聊城皮疹旅客招待所为母案,作为月利息10%的高利贷剥削利息率,每年120%,倘若感兴味,大概比率高达,倘若岁的信任,利息超越基金。对普通制造的的毛利息率仅为20%,远在表面之下高利贷剥削的利息;倘若值得买的东西收益,是什么值得买的东西可以保证人100%在上的的年产量。。

因而,借高利贷剥削的商业或许个别的大致如许都是用于短期CA,兴味很高,但十几天或担负得起的信任,一旦资产流量沉重的地,主已无力还帐,利息越滚越高,无法还帐的钱一言可尽产生推动的受恩惠。

官方信任和岸的相干是什么?

确实,官方信任是独一无效地的习俗的岸信任的副刊。当岸字符串信任规格,信任紧缩的时辰,信任只对官方信任的盘问,到这地步,从本质动身讲,官方信任利息率的岸信任的姿态决定的。

在岸信任紧缩的时辰,商业信任盘问不满的,而找错误信任,官方信任利息率将复活;别的方法,当岸自觉自愿信任,官方信任盘问,官方信任利息率向唐突的造访。亦即,官方信任利息率和岸信任的姿态是反向动摇参观图1)。

当岸信任审批字符串,信任审批典型唐突的造访,当官方信任利息率复活参观图1)。举例来说,从2013年首开端,鉴于绝对的岸系统的超额具有或生计率降低弥撒曲,整数岸信任将唐突的造访,譬如筑堤机构的超额存款具有或生计率从2012年末的一路上下滑至2014年达到目标,这时,商业的融资盘问和内在的仅有的转向官方乐,官方信任利息率也逐渐复活,温州,独一月利息率官方信任从2012年末。

从2014开端,跟随货币政策转向宽松,岸的超额具有或生计率一向生计在2%在上的的程度,可贷资产的岸,借款信任发 h 音,同时,信任基准利息率逐渐唐突的造访,普通的官方信任的利息率会逐渐唐突的造访,2016使驻扎的3,温州,独一月的官方信任利息率抵达低点。

同时,官方信任方法多样化一次适宜。更习俗的小额信任公司和安心灌渠,个体户和内在的也可以经过系统信任P2P为了实行信任盘问。自2014年直到今天,P2P信任大幅高处,特别在一线城市广州北部很自明。在上的海为例,2014,年度信任差数仅为一亿元,2016到1亿元的走得快增长,超越十次。

站在的角度本人去看,官方信任实行了商业和内在的格外多样化、不要被习俗筑堤机构专款盘问接球实行,同样的在的执意有理的。

高利贷剥削而找错误稻草

不外,倘若很多官方信任,小贷公司的阳光、P2P等,但在信任还必要查询信誉记载,倘若你已被入学背信人名单,他们不太可能性从这些方位借。

像,山东聊城“辱母人命案”达到目标借贷商业——山东源大工贸限度局限公司一次进入“全国的背信被明智地申请表格人名单”,静止摄影有些人信誉记载,商业要想增加低利息率信任,从岸猜想不会有的性的,拿住规则的或折转的仅有的借高利贷剥削。

因而,甚至惧怕的的高利贷剥削,仍有质量人或商业宫廷据,把它作为末版一根稻草,但在高利贷息率和受恩惠下的推动,一不小心,高利贷剥削就成了他的实行明智地申请表格令。

末版,必要腔调的是,不管到什么程度是何许的相干型信任,它是鉴于信誉,关系到的的要点多层融资C信誉弥撒曲,为成习俗缺少官方信任在的,官方信任阳光化也使得越来越多的商业和个别的,不过,太阳永久照射的黑话,高利贷剥削是壤的在,但其背部本能的了理智,男人把持本人的愿望比内在的约束更无效。

劝告显示:高利贷剥削是阿凯纳姆

根源:最要紧的理财网(CBN溢彩) 作者:最要紧的财经记日志者 刘泽南 顾文剑

现代高利贷剥削,但最近几年中鉴于推动集、赤裸裸事情和宽大的安心事情,旧管辖范围尤为关怀。在俗人眼中,如同老是高利贷剥削和腐败的产生影响、变灰色元素相接紧随其后的推动。更那疑似例在推动的凶恶,甚至有些人规格高利贷剥削,现款根源经过、冠词的选择也意思是宽大的变灰色容易搬运。

一位默认内幕的人告知最要紧的财经记日志者,缺少的乎,法度是死板的制止设置免费阻挡,不过依然有独一协同的限度局限格雷戈瑞发给高利贷剥削市场明智地申请表格所上。

冠词

陈大海(化名为)在局部的内阁的初步任务,因此进入华东地域省的一家国有筑堤机构作为。这为他规定了很大的帮忙,在默认筑堤事情。

在陈大海看来,中小商业融资难是独一牧师在的成绩,但盘问是罕有的大的,因而你不用恐怕冠词缺少,要思索的是若何选择牢固的的、工程弥撒曲的

陈大海说,筑堤旧货商人有独一淘气的的和无效的冠词选择道路:经过岸的在内部地资源,急忙抓住了有些人一会儿过来的优质岸信任客户按例行的,在岸信任客户鉴于还是准时还款数,无论是旧的新的,常常以后者占多数——岸方位的“资源”会将使分裂“优质”客户名单离弃筑堤掮客,旧货商人将布局这些客户处理资产使增压的威胁:必要借新老客户,旧货商人会规定马鞍融资,按岸基准利息率3-5倍甚至高等的的比收息;被岸唐突的停贷的客户,你可以从这些旧货商人接球后续资产。,必要产生结果的的利息普通是岸基准利息率的2-4倍,有较高的。旧货商人,确实大使分裂的信任科目,典型的岸在内部地资源是他们的获利。这是独一罕有的变灰色链。

记日志者从关系到人士在全省会行和,近似的做法在业内被称,大概阿凯纳姆是什么。

资产的保护和牢固的性创作了大概银幕是一种MOS在岸风险把持的冠词部举行了一次考察,大致如许不能胜任的有大成绩。陈大海说,在宽大的不动产显影剂和拥有企业者客户,这类客户的资产盘问,冠词获益高,但一旦资金或市场明智地申请表格所呈现成绩,是宏大的灾荒。最近几年中,宽大的显影剂跑路事情,事情是无穷无尽,简直财产活动着的情况高利贷剥削的背部。官方信任也应具有风险把持思想。,非但宫廷格雷戈瑞。”他说。

普通来说,筑堤旧货商人只规定短期信任,岁的长的他们会请求允许客户签字的和约条目、死板的地,而要保证人冠词。全体都必然的。、规格,在某种意义上说在目录上。”

资产

贷款事情,让钱大板块高涨,这意思是更多的事情。不过,钱从哪里来,是成绩的玉蜀黍发育不良的穗。

陈大海说,在本实验的高利贷息的秘密的开端有些人筑堤旧货商人,是本人的资金周转率,由于我不情愿许多,也有限度局限的资金余地

他是熟识顾客的一种公共用地的方法来神速扩张余地在有些人秘密的物品作为保证书,反复多种多样的的岸信任,这些信任但他说他岂敢走这条路。

从岸信任,更冠词它自己的合规性,有资源要素。陈大海一语破的玄理。到这地步,独一不合逻辑的东西呈现:必要以宽大的中小商业增加信任资产,但也有有些人资源从岸信任,信任

在某股份制岸局部的使分叉的担任人绍介,在过来,有信任岸的有些人洞,同时,接管不严,到这地步,人工容易搬运的有些人自明的残余部分,不少人申请表格这些洞获取岸信任再转而举行高利贷剥削贷款,赢得宏大的利差。据他绍介,有很多局部的的饭铺、文娱而且不动产显影剂业都一次经过反复保证书的方法从岸增加信任对待高利贷剥削事情,缺少工业界。一旦他们借钱从商业成绩的手,这是回忆起信任的岸很难。从局部的岸记日志者默认的物证明了这一评议。

全国的人大代表、该股的同甘共苦的伙伴()董事长胡子静在高利贷剥削顾客后,眼前我国工业界高利贷剥削,多个环节在的气象,钱找错误用来从事制造的。,但借,摆布的层层叠叠装药过多,生计利息率复活到风险程度。很多中小商业的资产链找错误由于,钱高利贷剥削信任,才出了成绩。

述,海,宽大的岸为筑堤旧货商人注意风险把持,这也包孕在利息汇票条目。依据刻画,很多人在该顾客中采集利息,月利息率普通在3%摆布,罕见,至多不超越6%,倘若你自觉自愿出借高利贷息,确实,应借款警觉,什么顾客能有如许高的酬报来还钱?陈大海,缺少的乎高利贷剥削常常给人的感触是吸血蝙蝠,但倘若你想很长的,不要让种族做死。,活鱼,大伙儿都可以剥削。

记日志者默认到,局部的官方信任由多达15%月绝顶,在几年前的高利贷剥削最精神病的的城市,月利息率绝顶抵达20%在上的。

岸普通采用降息(即信任保证书人德都,普通是法定利息率外道的使分裂)信任方法。,但在完整还帐基金的信任和约的正文是包尔。信任人,摆布做的独一优点是,一是利息结论最要紧的使分裂,更要紧的是,经过杀头基金和利息率的调解,摆布的专款和约,信赖利息不超越法定。

和约是以防万一,一旦安心期满,可作为采用法度道路处理的根底,因而必然的经受住。陈大海解说说,性情温良的的归功于,不签阴阳和约。

官方信任的余地逐渐扩张

新中国1971言之有理后,一旦内阁据融资,诸如此类非筑堤机构都是不合法的的,包孕官方信任高利贷剥削,简直使消失在一段时间T。

上世纪 80 远在上世纪90年头,跟随民办理财的开展和融资盘问。,在民办理财绝对欣欣向荣的的的浙江高利贷剥削是、福建、广东、江苏和安心位置的再次休会。

在电子业务顺序达到目标多种多样的阶段的民办商业风险,在最快的的温州,官方信任一向在市场明智地申请表格所中充当着要紧的角色。厄尔多斯因不动产和煤炭业的欣欣向荣的,从后头赶动身,官方信任的余地超越原来。

在群落地域缺少资产无法避开。其次十一世纪初,Scholar Wen Tiejun在华东地域、中、西 15个职责 24个县 在考察的41个村举行大余地,考察标明显示:更官方信任在不两外,静止摄影安心地域的高利贷息率官方信任,官方信任到攻击 95%,高利贷息率官方信任率抵达 85%

依据对中央财经大学管理人员理财研究组,2003 官方信任的总余地 7405 亿元至8兆1640亿元。考察出路显示,2005的中国1971大众岸,当余地的私募融资 9500 亿元。随后,持续扩张官方信任的余地。依据该传达由政府财政东北大学管理人员出来,作为2013,官方信任余地已达5兆元,高利贷息率信任资产超越7500亿元,平均分配年利息率 ,约有166万户家眷外部情况重利贷款,平均分配信任约45 万元。

跟随官方信任余地的扩张,典型的信任也高处,包孕秘密的岸、小额信任、第三方理财、官方信任链、保证书、筑堤盘旋、官方资金明智地申请表格公司、官方信任表达磁心。从信任器的角度,鉴于系统的普及,P2P网贷平台也很公共用地。

不过什么高利贷剥削

率先,有独一时间限度局限。

在2015年过去的,依据绝顶法院1991年的司法解说和《中国1971大众岸活动着的情况谴责隐藏的钱庄及打击高利贷剥削行动的流通的》规则:官方信任利息率的决定共同的信任,但单方协商的利息率不得超越大众岸卡、同层次信任利息率(不含漂)的4倍。超越规格,应该是格雷戈瑞的信任行动。

2015年,绝顶法院公布了《活动着的情况得知官方信任容器实施法度若干成绩的规则》(下称《规则》)。规则详述的:单方信赖信任利息率不超越年利息,信任人请求允许保证书人产生结果的利息的信赖的利息率,大众法院该当遭受。单方信赖的专款利息率高于年利息率,在上的的利息率礼仪使分裂伤病军人。保证书人请求允许信任人经济衰退多产生结果的的年度国际,大众法院该当遭受

在条例的公布的任务,在绝顶法院杜万华审讯协商会议从量税长官,官方信任的开展直截了当地引起了宽大问题。绝顶法院被以为是,该当回应宽大中小微商业对阳光融资和合理值得买的东西的渴求;回应筑堤市场明智地申请表格所化变革对地貌开展和司法任务的请求允许。

杜婉华说,利息率控制是官方信任的玉蜀黍发育不良的穗成绩。他助长解说,在利息率和官方信任利息率的规则,单方信赖信任利息率不超越年利息,信任人有权请求允许保证书人产生结果的利息等,但倘若单方信赖的专款利息率高于年利息率,则超越年利息率36%使分裂的利息该当被保养伤病军人,保证书人有权向信任人经济衰退一次产生结果的了高等的的请求允许。作为这使分裂的24%的利息36%,法院不看守,不过共同的自觉自愿实行,法院不支持。

通常的观点,信任利息率但愿超越或超越DIS达到目标情况获利,这是高利贷剥削。 因此依据该司法解说的规则,确实,有两个软、硬线,这是24%和36%

高等的利息,质量人都认识高利贷剥削的奇形怪状是预先准备好的结论利息。独一在复利复利计算的首要奇形怪状。自然,这些都是法度所制止的,但岸普通对伤病军人和约的条目,引起在司法审讯达到目标声明成绩。

高利贷剥削危险的引起

一位不情愿泄密姓名的文人以为,倘若从城市和群落处所的效能区别,官方高利贷剥削大概两引起:城市内在的从岸借的高门槛和不完成,保证书人孤注一掷地。

第独一围住,个别的从岸贷到钱,更保证书信任、汽车信任和安心消耗信任,安心个别的信任普通必要保证书,缺少的乎有有些人岸不用要诸如此类保证书的信誉信任,但孤独地在必然的客户由岸决定的脸。岸中止了很多人的高门槛,有独一隐藏的高利贷剥削市场明智地申请表格所。

其次例源自群落。在质量限度局限下,鉴于眼前孤独地群落信誉社可以规定,它不克不及实行持续存在些人盘问。 群落部的国务院开展研究磁心R 2000 户举行考察,眼前,孤独地 1/5 农夫在群落地域从正规军筑堤机构增加信任与正规军群落筑堤机构相形,鉴于高利贷剥削的机动性、顺序简略走得快。,为了有独一市场明智地申请表格所。

更从事制造和从外观信任的要素,有很多的非从事制造性要素引起欺诈运动场的高利贷剥削,如自然灾害和报酬灾荒、生老病死、婚丧嫁娶、学钱、还帐、日常生活等。。

官方信任危险更多的源自中小商业。

商业信任极大于个别的信任余地,研究管理人员指明,,2003年,情况统计局说 2434 民办商业的融资事实依据T的出路,有近 从官方高利贷剥削的资产流4%使分裂。有近 商业资产流量量1% 超越25%的高利贷剥削融资

在旁边,由于质量民办商业信誉缺漏,惧怕的合群筑堤机构与民办商业,有些人小微商业仅有的经过高利贷剥削短期周转。更这些商业在扩大过早或,酬报是不决定的,很难适合正规军筑堤机构的信任规格。2004 考察在温州举行,局部的 中小民办商业缺少合格的保证书,秘密的信誉情况的不适合岸的请求允许。

文人们以为,,官方信任危险本能的了持续存在些人筑堤系统下的成绩,即在筑堤运动场国有或国有桩据的筑堤财产权体系结构无法最优化理财开展达到目标资源配置,这是很难无效地遭受中国1971民办理财尤其Th

高利贷剥削在必然程度上助长融资,但这显然是对中小民办商业和研究与开发。

有些人文人以为,,倘若民办实在理财的融资本钱罕有的高,超越实在理财能创作获益,将引起民办实在理财空心。

非但如许,官方高利贷剥削衍生出的不合法的筑堤机构,铅和寄生,如欺诈、不合法的吸取大众存款、不合法的经营、不合法的拘禁等犯法罪孽行动,甚至引起匪徒及其行为罪孽。

更,有些人筑堤机构任务管理人员的邮政容易地,申请表格,从正规军筑堤系统,官方高利贷剥削零碎现款,对情况筑堤牢固的形成危及。

接管

打扰筑堤次序的高利贷剥削,内阁一向在打击,但真实的把持困难。位置筑堤办担任人表现。

据其绍介,内阁默认官方信任有宏大的真实盘问,到这地步,不完整是被动的的,独一在上的的里程,首要是为了打击不合法的高利贷剥削。但常常呈现时参加考察的有意义的事情和药物,末版,形成了宏大的负面产生影响,不时还请求允许内阁产生结果的。

祖先官员绍介,下决心高利贷剥削,面临保全证据沉重的地的真实的。另一方位,鉴于信任行动只产生在单方,要认识详细的东西是很沉重的地的。,不时保证书人传达或评议,但常常高利贷剥削缺少无力的声明。

依据法官在局部的法院,在宽大接触到官方信任的人,实行者通常是信任方,对做的声明的玉蜀黍发育不良的穗是信任和约,简直财产些人合法合规,被告人大致如许遗失了。

不时we的财产格形式认识是高利贷剥削。,但缺少声明。,仅有的依法审讯,信任人胜。法官说,倘若有少数人可以以为是放高利贷剥削,但作为一种民事诉讼,终极,信任人可以不被惩办。眼前我国在这方位的法度还缺少并驾齐驱。。

最蹩脚的是发给高利贷剥削,对筑堤次序行动的最大产生影响。记日志者默认到,信任行动是一种在高利贷剥削信任资产的最首要根源。以湖南为例(摆布,一旦在文本中,湖南缺少感触,最近几年中,与高利贷剥削相互关系的两三个围住,从现钞和岸信任资产,很多人对待的首要工业界商业,借高利贷剥削的获益吊胃口,完整废主业,商业的资产,适宜增加岸信任的器

一家股份制岸,担任辨析人的位置容纳,成的预设是反复增加岸信任,但眼前的岸信任还遍及在有些人洞,像,重心放在前面和后头的资历,基金达到目标申请表格,反省使分裂和监控,这是很难完整急忙抓住真正的钱出借值得买的东西。他说,最近几年中,提高接管,但仍有洞,像,资产的流程方向和申请表格限度局限举行监视,缺少的乎是在办独一特别的明智地申请表格和把持机关,职员也必要承当冠词的整个义务,但实际限度局限是,不会有的性有这么多的人手和生气真正做到对每一笔信任和每一笔资产流程方向举行深化监控。现时还想不出反而更的大大地。”

两会时期2015,胡子静以为,高利贷剥削行动详述的适合折磨。

最近几年中,高利贷剥削是议论条件处分,眼前已在理论界和诉诸法律争议。胡子静以为,在司法实习中,高利贷剥削行动沉重的为害社会次序受到乐,因而,倘若在现时,对高利贷剥削的惩办也在司法中一向滞后。

在胡子静看来,缺少的乎情况有很多不合法的经营罪对高利贷剥削案,但鉴于折磨中缺少高利贷剥削行动的详细规则,这使得司法机关仅有的创立在容器的罪孽的我,但死板的地说,在司法实习中不。为司法机关,受理或不受理这种限度局限是骑虎难下。

在旁边,质量高利贷剥削的司法解说是大众巴相互关系,缺少复活到情况法度法规层面,司法实习中缺少法度依据和有学问的人。到这地步,他以为,高利贷剥削处分必然的恰当,在折磨中详述的规则为不合法的的高利贷剥削

高利贷剥削的折磨,倘若你不把持源,老手缺少消失。胡子静说。

缺少的乎在折磨缺少高利贷剥削行动,但依据中国1971的折磨对格雷戈瑞借详述的规则。《折磨》最要紧的百七十五条的规则:为了对信任任务的获益,以筑堤机构信任资产出借种族格雷戈瑞,宽大的不合法的支出,处3年以下有期徒刑或许刑事拘留,犯法所得,并处5倍在上的的丧失了的薪水宏大,在上的3年以下有期徒刑7年。,犯法所得,并处分款5倍在上的。单位犯前款罪,该单位将被丧失了的,和忍受直截了当地义务的掌管管理人员和安心直截了当地义务人,处3年以下有期徒刑或许刑事拘留。

上海的头脑恳求者Wu Dong以为,格雷戈瑞信任是擦边球的有些人商业,但真正的限度局限下抵达法院判处有些人。根据格雷戈瑞转贷罪,依据《绝顶大众检察院、公安部对prosecutio规格规则 其次十三条:高利贷转贷案为了对信任任务的获益,以筑堤机构信任资产出借种族格雷戈瑞,涉嫌其次的探察经过的,依法追究:如格雷戈瑞个别的信任,对超越5万元的格雷戈瑞lendin犯法所得数额,不合法的所得额超越10万元的,缺少的乎找错误我。,但鉴于格雷戈瑞的信任,行政处分2次,格雷戈瑞再次信任。

吴冬称,倘若是安心人的个别的信任事情值得买的东西,单方信赖,对值得买的东西酬报不输,因此依据绝顶法院的司法解说,这种无风险值得买的东西应该是值得买的东西性。,借,倘若获益更大,它可能性被疑心是格雷戈瑞出借十恶不赦。。回到搜狐,检查更多

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